つみたてNISA徹底
比較
おすすめ
口座・投資信託！
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口座・投資信託！
INDEX
ここまでツアーを一緒にまわってくれてありがとう！！
つみたてNISAの色々なことが分かって、投資に親しみをもってもらえたら嬉しいな。
最後は、ボクのおすすめ口座・おすすめ投信信託をぜひみてほしい。
特に投資を始めてみたい初心者の人には役立つ情報があると思うよ！
つみたてNISAの色々なことが分かって、投資に親しみをもってもらえたら嬉しいな。
最後は、ボクのおすすめ口座・おすすめ投信信託をぜひみてほしい。
特に投資を始めてみたい初心者の人には役立つ情報があると思うよ！
おすすめの口座は？
「3. つみたてNISAの失敗しない始め方」の「開設口座は自分にあった金融機関を選ぶ」で伝えたポイントについて、表にしたよ。
保有残高に応じたポイントが付与される証券会社もあるけど、ポイントが付与される銘柄は手数料（主に信託報酬）が高い場合があるから要注意だ。普段の買い物などでためているポイントがあるなら、そこも意識して選ぶのもいいね。
証券会社によって取り扱っている投資信託が異なるから事前にチェックして口座開設するのもいいと思うよ！
保有残高に応じたポイントが付与される証券会社もあるけど、ポイントが付与される銘柄は手数料（主に信託報酬）が高い場合があるから要注意だ。普段の買い物などでためているポイントがあるなら、そこも意識して選ぶのもいいね。
証券会社によって取り扱っている投資信託が異なるから事前にチェックして口座開設するのもいいと思うよ！
つみたて兄さん厳選！つみたてNISAにおすすめの口座
※2022年3末時点｜最低購入金額昇順
| 楽天証券 | |
|---|---|
| 取扱数 | 180銘柄 |
| 最低購入金額 | 100円 |
| 購入タイミング | 毎日／毎月 |
| カード決済 | 楽天カード |
| ポイントサービス |
・カード決済以外でも保有残高に応じたポイントがたまる
・楽天カード払いで1.0%たまる（2022年8月まで）
・ためたポイントで積み立て可
|
| コメント | 取扱数が多い。楽天ポイントがたまり、ポイント投資ができる。 |
| SBI証券 | |
|---|---|
| 取扱数 | 178銘柄 |
| 最低購入金額 | 100円 |
| 購入タイミング | 毎日／毎週／毎月 |
| カード決済 | 三井住友カード |
| ポイントサービス |
・三井住友カード払いで0.5~2.0%たまる
・投資信託の月間平均保有額に応じた投信マイレージがたまる
|
| コメント | 取扱数が多い。かんたん積立アプリで積立スタイル診断や管理ができる。 |
| 松井証券 | |
|---|---|
| 取扱数 | 173銘柄 |
| 最低購入金額 | 100円 |
| 購入タイミング | 毎月 |
| カード決済 | MATSUI SECURITIES CARD ※厳選された3商品のみの購入 |
| ポイントサービス | MATSUI SECURITIES CARDカード払いで0.5%たまる |
| コメント | 桐谷さんで有名。電話とチャットで充実したサポート。 |
| マネックス証券 | |
|---|---|
| 取扱数 | 152銘柄 |
| 最低購入金額 | 100円 |
| 購入タイミング | 毎日／毎月 |
| カード決済 | マネックスカード ※1,000円以上 |
| ポイントサービス |
・投資信託を保有するだけでマネックスポイントがたまる
・マネックスカード払いで1.1%たまる
|
| コメント | 独自のツールが豊富。ポイント還元率が高い。 |
| auカブコム証券 | |
|---|---|
| 取扱数 | 164銘柄 |
| 最低購入金額 | 100円 |
| 購入タイミング | 毎月 |
| カード決済 | au PAYカード |
| ポイントサービス |
・au PAYカード払いで毎月の積立金額の1%のPontaポイントがたまる
・au回線・UQ mobile利用中だと毎月の積立金額の最大4%のPontaポイントがたまる
|
| コメント | NISA口座を開くと通常の現物株式の取引手数料が最大5%割引。 |
| PayPay銀行 | |
|---|---|
| 取扱数 | 64銘柄 |
| 最低購入金額 | 500円 |
| 購入タイミング | 毎月 |
| カード決済 | － |
| ポイントサービス | － |
| コメント | 取扱数が銀行No.1。銀行で500円から投資できる。 |
| イオン銀行 | |
|---|---|
| 取扱数 | 20銘柄 |
| 最低購入金額 | 1,000円 |
| 購入タイミング | 毎月 |
| カード決済 | イオンカードセレクト |
| ポイントサービス | イオン銀行Myステージのスコアがたまる |
| コメント | ネット銀行だが実店舗もあり相談しやすい。 |
| LINE証券 | |
|---|---|
| 取扱数 | 9銘柄 |
| 最低購入金額 | 1,000円 |
| 購入タイミング | 毎月 |
| カード決済 | － ※LINE Pay残高での支払い可 |
| ポイントサービス | LINEポイントで積み立て可 |
| コメント | すべてがスマホで完結。手数料無料の商品もある。 |
※金融庁のサイトに飛びます
おすすめの投資信託は？
初心者が自分にあった商品を見つけるのって、難しいよね・・・
そこで、低コストで初心者でも運用するのに向いている、ある指数（インデックス）に連動した値動きをするインデックス型の投資信託を紹介するよ。4つの指数に分けて紹介するから、投資信託選びの参考にしてね。投資信託の規模の大きさである「純資産総額」も参考になると思うよ。
※最高信託報酬の低い順、純資産総額の大きい順
※2022年3月時点
そこで、低コストで初心者でも運用するのに向いている、ある指数（インデックス）に連動した値動きをするインデックス型の投資信託を紹介するよ。4つの指数に分けて紹介するから、投資信託選びの参考にしてね。投資信託の規模の大きさである「純資産総額」も参考になると思うよ。
※最高信託報酬の低い順、純資産総額の大きい順
※2022年3月時点
実際に購入する際は、投資信託についての重要事項が説明されている目論見書や取扱い金融機関のサイトで最新の情報を確認してね。
過去の実績は文句なしS&P500連動投信
値動き：大
日本ではバブル末期1988～2020年の32年間で13倍！ドットコムバブル、リーマンショック、コロナショックを乗り越えて過去最高値を更新中の米国の株価指数であるS&P500。ただし、為替の影響を受けるので要注意。
つみたてNISAの対象商品としては以下があるよ。
| SBI・V･S&P500インデックス･ファンド | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.0580% |
| 純資産総額 | 553,095百万円 |
| 運用会社 | SBIアセットマネジメント㈱ |
| eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.0870%〜0.0880% |
| 純資産総額 | 1,173,071百万円 |
| 運用会社 | 三菱UFJ国際投信㈱ |
| SMBC・DCインデックスファンド（Ｓ＆Ｐ500） | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.0880% |
| 純資産総額 | 3,620百万円 |
| 運用会社 | 三井住友DSアセットマネジメント㈱ |
| つみたて米国株式（S&P500） | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.2000% |
| 純資産総額 | 2,249百万円 |
| 運用会社 | 三菱UFJ国際投信㈱ |
| Smart-i S&P500インデックス | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.2200% |
| 純資産総額 | 4,350百万円 |
| 運用会社 | りそなアセットマネジメント㈱ |
| iFree S&P500インデックス | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.2250% |
| 純資産総額 | 56,522百万円 |
| 運用会社 | 大和アセットマネジメント㈱ |
| NZAM・ベータ S&P500 | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.2400% |
| 純資産総額 | 166百万円 |
| 運用会社 | 農林中金全共連アセットマネジメント㈱ |
| 農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA米国株式 S&P500 | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.4500% |
| 純資産総額 | 6,653百万円 |
| 運用会社 | 農林中金全共連アセットマネジメント㈱ |
| 米国株式インデックス・ファンド | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.4950% |
| 純資産総額 | 29,687百万円 |
| 運用会社 | ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズ㈱ |
色々な国に投資できるMSCI-KOKUSAI連動投信
値動き：大
為替ヘッジありのものは値動き：中
米国だけでなく、日本を除く22ヵ国の先進国に投資できる。S&P500同様為替の影響も受けるけど、気になる人には為替ヘッジありの商品が用意されているよ。
| 野村スリーゼロ先進国株式投信 | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.0000% |
| 純資産総額 | 3,262百万円 |
| 運用会社 | 野村アセットマネジメント㈱ |
| eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.0899% |
| 純資産総額 | 322,141百万円 |
| 運用会社 | 三菱UFJ国際投信㈱ |
| eMAXIS 先進国株式インデックス | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.0930% |
| 純資産総額 | 59,761百万円 |
| 運用会社 | 三菱UFJ国際投信㈱ |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.0000%〜0.0930% |
| 純資産総額 | 391,683百万円 |
| 運用会社 | ニッセイアセットマネジメント㈱ |
| SMBC・DCインデックスファンド（MSCIコクサイ） | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.0930% |
| 純資産総額 | 942百万円 |
| 運用会社 | 三井住友DSアセットマネジメント㈱ |
| たわらノーロード 先進国株式 | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.0000%〜0.0999% |
| 純資産総額 | 185,818百万円 |
| 運用会社 | アセットマネジメントOne㈱ |
| iFree 外国株式インデックス（為替ヘッジなし） | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1900% |
| 純資産総額 | 20,167百万円 |
| 運用会社 | 大和アセットマネジメント㈱ |
| iFree 外国株式インデックス（為替ヘッジあり） | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1900% |
| 純資産総額 | 5,122百万円 |
| 運用会社 | 大和アセットマネジメント㈱ |
| i-SMT グローバル株式インデックス（ノーロード） | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1900% |
| 純資産総額 | 684百万円 |
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント㈱ |
| つみたて先進国株式 | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.2000% |
| 純資産総額 | 64,951百万円 |
| 運用会社 | 三菱UFJ国際投信㈱ |
| 東京海上セレクション・外国株式インデックス | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.2000% |
| 純資産総額 | 30,048百万円 |
| 運用会社 | 東京海上アセットマネジメント㈱ |
| Smart-i 先進国株式インデックス | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.2000% |
| 純資産総額 | 18,478百万円 |
| 運用会社 | りそなアセットマネジメント㈱ |
| たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞ | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.0000%〜0.2000% |
| 純資産総額 | 16,364百万円 |
| 運用会社 | アセットマネジメントOne㈱ |
| つみたて先進国株式（為替ヘッジあり） | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.2000% |
| 純資産総額 | 966百万円 |
| 運用会社 | 三菱UFJ国際投信㈱ |
| SMT グローバル株式インデックス・オープン | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.5000% |
| 純資産総額 | 135,495百万円 |
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント㈱ |
| 外国株式指数ファンド | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.5000% |
| 純資産総額 | 5,154百万円 |
| 運用会社 | 三井住友DSアセットマネジメント㈱ |
| 野村インデックスファンド・外国株式 | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.5500% |
| 純資産総額 | 33,803百万円 |
| 運用会社 | 野村アセットマネジメント㈱ |
| 野村インデックスファンド・外国株式・為替ヘッジ型 | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.5500% |
| 純資産総額 | 7,308百万円 |
| 運用会社 | 野村アセットマネジメント㈱ |
日経平均株価連動投信
値動き：大
ニュースでなじみのある日経平均株価に連動する投資信託ももちろんある。一部の銘柄の値動きに左右されやすいのがネックかな。
| PayPay投信 日経225インデックス | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1300% |
| 純資産総額 | 462百万円 |
| 運用会社 | PayPayアセットマネジメント㈱ |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.0000%〜0.1400% |
| 純資産総額 | 34,098百万円 |
| 運用会社 | ニッセイアセットマネジメント㈱ |
| iFree 日経225インデックス | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1400% |
| 純資産総額 | 31,628百万円 |
| 運用会社 | 大和アセットマネジメント㈱ |
| eMAXIS Slim 国内株式（日経平均） | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1300%〜0.1400% |
| 純資産総額 | 21,101百万円 |
| 運用会社 | 三菱UFJ国際投信㈱ |
| SMBC・DCインデックスファンド（日経225） | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1400% |
| 純資産総額 | 1,424百万円 |
| 運用会社 | 三井住友DSアセットマネジメント㈱ |
| NZAM・ベータ 日経225 | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1600% |
| 純資産総額 | 78百万円 |
| 運用会社 | 農林中金全共連アセットマネジメント㈱ |
| たわらノーロード 日経225 | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.0000%〜0.1700% |
| 純資産総額 | 62,060百万円 |
| 運用会社 | アセットマネジメントOne㈱ |
| 野村つみたて日本株投信 | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1700% |
| 純資産総額 | 9,780百万円 |
| 運用会社 | 野村アセットマネジメント㈱ |
| Smart-i 日経225インデックス | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1700% |
| 純資産総額 | 3,879百万円 |
| 運用会社 | りそなアセットマネジメント㈱ |
| i-SMT 日経225インデックス（ノーロード） | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1700% |
| 純資産総額 | 560百万円 |
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント㈱ |
| つみたて日本株式（日経平均） | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1800% |
| 純資産総額 | 38,347百万円 |
| 運用会社 | 三菱UFJ国際投信㈱ |
| 東京海上・日経225インデックスファンド | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.2250% |
| 純資産総額 | 6,400百万円 |
| 運用会社 | 東京海上アセットマネジメント㈱ |
| ニッセイ日経225インデックスファンド | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.2500% |
| 純資産総額 | 202,351百万円 |
| 運用会社 | ニッセイアセットマネジメント㈱ |
| 農林中金＜パートナーズ＞つみたてNISA日本株式 日経225 | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.3500% |
| 純資産総額 | 3,530百万円 |
| 運用会社 | 農林中金全共連アセットマネジメント㈱ |
| SMT 日経225インデックス・オープン | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.3700% |
| 純資産総額 | 40,220百万円 |
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント㈱ |
| しんきんノーロード日経225 | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.2700%〜0.3900% |
| 純資産総額 | 1,045百万円 |
| 運用会社 | しんきんアセットマネジメント投信㈱ |
| 野村インデックスファンド・日経225 | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.4000% |
| 純資産総額 | 58,917百万円 |
| 運用会社 | 野村アセットマネジメント㈱ |
| eMAXIS 日経225インデックス | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.3600%〜0.4000% |
| 純資産総額 | 44,691百万円 |
| 運用会社 | 三菱UFJ国際投信㈱ |
| つみたて日経225インデックスファンド | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.4500% |
| 純資産総額 | 610百万円 |
| 運用会社 | 中銀アセットマネジメント㈱ |
| 朝日ライフ 日経平均ファンド | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.5000% |
| 純資産総額 | 2,036百万円 |
| 運用会社 | 朝日ライフ アセットマネジメント㈱ |
TOPIX連動投信
値動き：中
日経平均株価より日本市場全体の値動きに近いTOPIXに連動する投資信託もあるよ。TOPIXは「東証株価指数」とも言われるよ。
| eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX） | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1300%〜0.1400% |
| 純資産総額 | 48,869百万円 |
| 運用会社 | 三菱UFJ国際投信㈱ |
| ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.0000%〜0.1400% |
| 純資産総額 | 47,775百万円 |
| 運用会社 | ニッセイアセットマネジメント㈱ |
| 東京海上セレクション・日本株ＴＯＰＩＸ | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1400% |
| 純資産総額 | 27,569百万円 |
| 運用会社 | 東京海上アセットマネジメント㈱ |
| iFree TOPIXインデックス | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1400% |
| 純資産総額 | 7,381百万円 |
| 運用会社 | 大和アセットマネジメント㈱ |
| Smart-i TOPIXインデックス | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1400% |
| 純資産総額 | 2,797百万円 |
| 運用会社 | りそなアセットマネジメント㈱ |
| 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1600% |
| 純資産総額 | 64,374百万円 |
| 運用会社 | 三井住友DSアセットマネジメント㈱ |
| たわらノーロード TOPIX | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.0000%〜0.1700% |
| 純資産総額 | 4,419百万円 |
| 運用会社 | アセットマネジメントOne㈱ |
| i-SMT TOPIXインデックス（ノーロード） | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1700% |
| 純資産総額 | 183百万円 |
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント㈱ |
| つみたて日本株式（TOPIX） | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.1800% |
| 純資産総額 | 13,995百万円 |
| 運用会社 | 三菱UFJ国際投信㈱ |
| SMT TOPIXインデックス・オープン | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.3700% |
| 純資産総額 | 22,252百万円 |
| 運用会社 | 三井住友トラスト・アセットマネジメント㈱ |
| eMAXIS TOPIXインデックス | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.3600%〜0.4000% |
| 純資産総額 | 17,067百万円 |
| 運用会社 | 三菱UFJ国際投信㈱ |
| 野村インデックスファンド・TOPIX | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.4000% |
| 純資産総額 | 4,535百万円 |
| 運用会社 | 野村アセットマネジメント㈱ |
| ニッセイTOPIXオープン | |
|---|---|
| 信託報酬 | 0.5000% |
| 純資産総額 | 13,026百万円 |
| 運用会社 | ニッセイアセットマネジメント㈱ |
つみたてNISAに選ばれているバランス型は信託報酬も低く抑えられているものが多いけど、やはりS&P500等上記で挙げた指数に連動する投資信託と比べると高くなりがち…。ちなみに、値動きは小～中。
紹介したインデックス型投資信託は、運用商品の中にREITや債券が含まれていない。もしREITや債券にも分散投資したいなら、バランス型を選択肢に入れてみても良いかも。
ただし、リスクを抑えたいだけなのであればバランス型を購入するよりも、投資金額を抑えることで損失額を減らして、残りは現金で持つことも一つの手だから検討してみるといいよ。
最後に見落としがちなポイントを1つ。
信託報酬0.2%が一つの目安、できれば0.1%前後の銘柄を選びたい
「信託報酬」は、運用会社等に対して「報酬」として支払う運用手数料のこと。投資信託を持っている間はずーっと払い続けなければならないんだ。信託報酬については、目論見書に記載されている。目論見書は投資信託を販売する金融機関や運用会社のサイトで見ることができるよ。
100万円の投資に対して信託報酬が0.1%とすると、年間1,000円も運用損益が変わってくる。20年の長期で積み立てることを考えると、できるだけコストを抑えて投資したいところだ。
100万円の投資に対して信託報酬が0.1%とすると、年間1,000円も運用損益が変わってくる。20年の長期で積み立てることを考えると、できるだけコストを抑えて投資したいところだ。
それから、売却時に差し引かれる「信託財産留保額」にも注意が必要だ。
「信託財産留保額」は、途中で換金する場合に、投資信託運用の安定性を高めるなどのために、投資信託に残されるお金のこと。基準価額に対して一定の割合で設定されているけど、基本的には0%。でも、一部の投資信託で設定されていることがある。
設定されている投資信託は信託報酬も高い場合が多いから、そもそも商品検討の選択肢から除外しても良いかもしれないね。頻繁に売買を行わない「つみたてNISA」であれば、信託報酬が低ければそこまで気にする必要はないと思うよ。
「信託財産留保額」は、途中で換金する場合に、投資信託運用の安定性を高めるなどのために、投資信託に残されるお金のこと。基準価額に対して一定の割合で設定されているけど、基本的には0%。でも、一部の投資信託で設定されていることがある。
設定されている投資信託は信託報酬も高い場合が多いから、そもそも商品検討の選択肢から除外しても良いかもしれないね。頻繁に売買を行わない「つみたてNISA」であれば、信託報酬が低ければそこまで気にする必要はないと思うよ。
つみたてNISAは少額から始めることができて、税制メリットもある制度。投資デビューをするにはおすすめだよ！Enjoy!「つみたてNISA」
アンケート
この度は「投資のパスポート つみたてNISA」を最後までご覧いただき、有難うございます。投資をお考え中のお客様に有意義なコンテンツをお届けするために、今後、知りたい／学びたいテーマを募集しております。
以下のフォームから、知りたい／学びたいテーマや、本コンテンツの感想をご回答いただけると幸いです。